Официальный рейтинг адвокатов и юридических фирм по взысканию дебиторской задолженности

Что такое дебиторская задолженность, и почему возникает необходимость взыскания?

Прежде чем использовать услуги юриста по взысканию дебиторской задолженности, необходимо разобраться с тем, что это такое. Дебиторская задолженность – это суммарный объём денежных средств, которые не выплачены за поставленные товары или полученные услуги от компании-контрагента. Это больше бухгалтерский, чем юридический термин. Существует краткосрочный и долгосрочный показатель:

• В первом случае срок долга – менее года;
• Во втором варианте – срок долга больше года, в большинстве случаев требуется проведение дополнительных работ по взысканию.

Дополнительно стоит учитывать следующую квалификацию представленного показателя:

• Нормальная – согласно договору между компаниями, период выплаты долга еще не наступил;
• Просроченная – срок выплаты долга вышел. Можно предпринимать попытки по самостоятельному взысканию дебиторской задолженности;
• Сомнительная – долговое обязательство, денежные средства по которому ещё не поступили, а также которое не обеспечено залогом или банковской гарантией;
• Безнадёжная – долговое обязательство, денежные средства по которому невозможно получить в виду каких-либо причин. Например, безнадёжным долгом признается тот, который не может выплатить компания, которая находится на стадии признания несостоятельности.

Важно отметить, что наличие непогашенной дебиторской задолженности – это негативный факт не только для компании-поставщика товаров или услуг. Это становится проблемой и для организации-должника. Подобный фактор может негативно повлиять на оборот активов, серьёзно снижает ликвидность организации на рынке, в целом может оказать плохое влияние на положение компании на рынке. 

Почему же тогда некоторые компании доводят ситуацию до того, что требуется взыскание дебиторской задолженности через суд? Проблема кроется в неправильных бизнес-схемах, особенностях корпоративного управления. Существуют организации, которые не выплачивают дебиторскую задолженность, пока их не посетят судебные приставы с исполнительным листом. А некоторые компании ведут мошенническую деятельность, и не планирует выплачивать денежные средства по долговым обязательствам вообще. К сожалению, в данном случае, помогает только обращение в правоохранительные органы. Ниже мы рассмотрим основные способы получения денежных средств по долгу, которые вы можете использовать.

Взыскание дебиторской задолженности: основные методы и их преимущества

Всего основных способов взыскания дебиторской задолженности – четыре. Компания может использовать один из них, а может воспользоваться совокупностью методов. Лучшие решения в данном случае подскажет адвокат. Он проведет правовой анализ ситуации, после чего ответит на вопрос, какая методика будет наиболее эффективной.

Основные методы взыскания дебиторской задолженности в Москве, и их выгодные стороны следующие:

• Договорной. Позволяет получить денежные средства без существенных судебных издержек. Метод подразумевает проведение переговоров с должником и возврат средств на этом этапе;
• Метод обращения в арбитражный суд. Основное преимущество представленной методики заключается в том, что истец получает большую вероятность возврата средств. Для взыскания дебиторской задолженности потребуется только правильно оформить исковое заявление и приложить доказательства о наличии долга;
• Продажа долгового обязательства коллекторам. Обращение в коллекторское агентство – популярный способ. Компания, которая продаёт долговое обязательство, сразу получает денежные средства по нему, после чего может забыть о долге;
• Обращение в правоохранительные органы. Данная методика используется в том случае, если контрагент подозревается в мошенничестве. У вас должны быть объективные причины для обращения за помощью в полицию.

Услуги по взысканию дебиторской задолженности подразумевают определение правильного способа получения денежных средств по обязательствам. Ниже мы рассмотрим каждый из методов более подробно, чтобы вы смогли проанализировать их и отдать предпочтение оптимальному в том случае, если вы хотите провести работу самостоятельно.

Особенности договорного метода взыскания дебиторской задолженности

Стоит понимать, что контрагент не всегда задерживает оплату из-за нежелания платить. Это могут быть следующие причины: 

• Разнобой работы отделов, например, когда управление плохо взаимодействует с бухгалтерией;
• Задержки, связанные с работой банковской системы;
• Халатное отношение, забывчивость сотрудников, которые отвечают за оплату по долговым обязательствам.

Юрист по взысканию дебиторской задолженности проводит ответственную работу по ведение переговоров или деловой переписки. В некоторых случаях, для того чтобы получить денежные средства, достаточно напомнить контрагенту или его представителю о необходимости оплаты. Однако будьте готовы к тому, что на представленном этапе возвращается только 40% долгов. Если организация отказывается платить долг, необходимо обращение в судебный орган, либо использование других методов возврата средств. 

Услуги юриста по задолженностям: взыскание дебиторских долгов через судебный орган

Взыскание дебиторской задолженности через арбитражный судебный орган – стандартная процедура, которая оказывается большинством юридических компаний. Несмотря на то, что, на первый взгляд, в ней нет ничего сложного, существует перечень нюансов и особенностей, которые необходимо учитывать. 

Вся процедура детально прописана в арбитражно-процессуальном кодексе РФ. При работе необходимо руководствоваться указанными положениями. Рассмотрим процесс взыскания дебиторской задолженности более детально:

• Составление и направление досудебной претензии. Арбитражное делопроизводство обязательно предполагает соблюдение претензионной стадии. Важно понимать, что если претензионный этап не соблюден, в принятии искового заявления суд может отказать. В досудебной претензии прописывается требование о выплате долговых обязательств, а также действия, которые последуют при невыплате. Претензия должна быть составлена по правилам, обозначенным в АПК РФ;
• Получение ответа на досудебную претензию. В рамках арбитражного делопроизводства контрагента имеет право предоставить ответ на претензию в течение тридцати дней. В том случае, если ответа не последовало, он размыт, в нем отсутствуют четкие сроки по выплатам, объективные причины невыплат, следующим шагом будет обращение в судебный орган;
• Составление искового заявления в судебный орган. В исковом заявлении указывается требования истца об оплате дебиторской задолженности. К заявлению по взысканию прокладываются договоры, дополнительные соглашения, которые регулируют отношения между сторонами, копия досудебной претензии и ответа на нее, а также доказательства просрочки;
• Направление контрагенту уведомления о том, что дело передаётся в судебный орган. Это осуществляется для того, чтобы дать контрагенту последнюю возможность самостоятельно выплатить долги. В данном случае, если долги будут выплачены, исковое заявление может быть отозвано, а дело в производство запущено не будет;
• Выступление на судебном заседании. На представленном этапе взыскания дебиторской задолженности опытный юрист выходит в суд и проводит работу на заседании. Если исковое заявление было составлена правильно, а требования изложены чётко и доступно, присутствует объективная доказательная база, вероятность получения положительного исхода очень высока.

Последний этап взыскания дебиторской задолженности (в том случае, если судебное решение положительно) – содействие при исполнительном производстве. Конечно, истец может доверить данную процедуру судебным приставам. Однако профессиональный адвокат осуществит все необходимые действия намного быстрее. Он осуществляет розыск активов должника, направит судебное решение в соответствующую банковскую структуру, а также добьется того, чтобы денежные средства были получены.

Взыскание дебиторской задолженности с помощью коллекторского агентства

Как уже говорилось выше, обращение к коллекторам – эффективный способ получения денежных средств. Однако стоит отметить, что это не всегда возможно. Передача долга третьим лицам доступна только в том случае, если представленная информация прописана в договоре о сотрудничестве. Существует два способа:

• Полная передача долга коллекторам. Компания продает долг коллекторскому агентству, получает полную сумму, либо её часть. Коллекторы самостоятельно осуществляют взыскание в свою пользу;
• Работа с коллекторским агентством по агентскому договору. В этом случае коллекторы выступают представителями компании и работают по возврату долга за определённое вознаграждение, либо за процент от суммы возврата.

Если вы хотите воспользоваться данной методикой, обращайтесь только в надежные и проверенные коллекторские компании, которые работают в соответствии с настоящим законодательством РФ. В противном случае, контрагент может привлечь вас к ответственности.

Взыскание дебиторской задолженности через правоохранительные органы

Представленный метод актуален в том случае, если компания-контрагент совершает мошеннические действия. Например, на мошеннический характер отношений указывает полный отказ от взаимодействия с поставщиком, подставные лица в руководстве, фиктивный юридический адрес компании. Если вы столкнулись с подобной проблемой и собираетесь обратиться в полицию, воспользуйтесь помощью юриста по взысканию дебиторской задолженности. Он будет представлять ваши интересы на всех этапах делопроизводства.