Официальный рейтинг адвокатов и юридических фирм, сопровождающих банкротство с долгами

Банкротство с долгами: причины возникновения

Банкротство с долгами – это крайняя мера, к которой прибегает физлицо или юрлицо, когда понимает, что других способов выйти из сложной ситуации нет. Понятное дело, что к подобному результату приводят конкретные факторы, на пустом месте положение компании ухудшиться не может. Вот лишь некоторые причины, которые могут привести к банкротству:

• Безграмотное и безответственное управление предприятием, когда на руководящие посты назначаются некомпетентные специалисты, не умеющие вести бизнес и строить прибыльное дело;
• Неправильная организация бизнес-процессов, слабые производственные мощности, большие расходы на изготовление товаров, отсутствие прибыли. Второй пункт плавно вытекает из первого, причина всему некомпетентность руководителей;
• Нарушение закона менеджментом компании, удовлетворение личных интересов в ущерб предприятию (использование криминальных схем);
• Попытки рейдерского захвата фирмы;
• Неудачные попытки найти свою нишу на рынке, неумение справляться с жесткой конкуренцией.

Итак, можно сделать вывод, что банкротство с долгами – это результат неумелых или неправомерных действий руководителей компании либо происки конкурентов. Как бы там ни было, сразу обращаться в суд о признании несостоятельности неправильно. Следует рассмотреть все варианты, которые могут помочь выбраться из долговой ямы. Для этого нужна помощь опытного и грамотного адвоката. 

Банкротство с долгами: особенности и виды задолженности

Есть ли способ избежать процедуры банкротства и сохранить бизнес? Эксперты утверждают, что есть – нужно погасить задолженность перед кредиторами. Вслед за этим встает еще более сложный вопрос: как это сделать? Вариантов как минимум три: первый – провести реорганизацию предприятия, второй – контролировать свои кредиты и займы, не допуская их увеличения, третий – реализовать активы и имущество компании, а вырученные средства пустить на покрытие задолженностей. 

Рассмотрим, какие виды задолженностей чаще всего приводят к процедуре банкротства с долгами:

1. Налоговая или таможенная задолженность. Чаще всего встречается налоговая задолженность, и это неудивительно, учитывая какую нагрузку по выплатам в бюджет сегодня испытывает бизнес. В процессе ведения хозяйственной деятельности предприятие обрастает огромным количеством обязательств по отношению к государственным структурам, и не всегда ему по силам с ними справиться. Бывает, что одна просроченная задолженность накладывается на другую, общая сумма долга растет как снежный ком и в результате юрлицо просто не в силах справиться с ней самостоятельно. Лучший вариант – фирма нанимает адвоката и инициирует процедуру банкротства с долгами самостоятельно. Худший – в суд подает сама налоговая инспекция, если должник не расплачивается по счетам более трех месяцев.  
2. Дебиторская задолженность. К этой категории относятся все суммы, которые юрлицо задолжало своим контрагентам. Часто при совершении сделки компания может дать обязательство выплатить часть средств в рассрочку. Если финансовые дела не ладятся, то выплаты задерживаются, в итоге это приводит к образованию дебиторской задолженности. Контрагент, имеющий на руках договор с должником, может  обратиться в арбитражный суд с требованием взыскать причитающуюся сумму.
3. Задолженность по займам и кредитам. Ни для кого не секрет, что бизнес-организации активно кредитуются в банках. Средства берутся на разные цели: развитие предприятия, расширение производства, выплату заработной платы. Просрочка по кредитам и займам может стать еще одним поводом для инициирования банкротства, а заявителем в этом случае выступит кредитная организация.
4. Задолженность перед персоналом. Невыплата в положенное время заработной платы сотрудникам тоже может привести к увеличению задолженности. При усугублении ситуации и несоблюдении условий трудового договора работодателем персонал может обратиться в надзорный орган. Трудовая инспекция направляет заявление в суд, защищая права сотрудников.

Как видно, потенциальных инициаторов процедуры несостоятельности множество. При невыполнении юридическим лицом своих финансовых обязательств оно может быть привлечено к ответственности, и банкротство с долгами может начаться в принудительном порядке. 

Кто запускает процесс банкротства с долгами

Подытожим вышесказанное и перечислим лица, которые могут запустить процесс признания предприятия неплатежеспособным:

• Надзорная инстанция (трудовая инспекция, налоговая или таможенная служба);
• Кредиторы (кредитные организации, контрагенты и др.);
• Непосредственно само юридическое лицо.

Необходимо учесть важный момент: лучший вариант для должника – добровольно подать заявление в суд и инициировать процедуру. В таком случае у него сохраняется возможность выбрать финансового управляющего и хоть как-то контролировать процесс банкротства с долгами. Если же заявителями выступят другие лица, то положение заметно усложнится: должник не сможет повлиять на выбор управляющего, а какого человека назначат на этот пост, и чьи интересы он будет представлять, никто не предугадает. Судебная практика знает случаи, когда процессом управляли люди, подконтрольные другим компаниям, а это уже рейдерский захват фирмы-должника.

Таким образом, в интересах должника первым инициировать банкротство еще на начальном этапе, когда есть возможность финансового оздоровления компании при грамотном управлении. Важно обращаться в суд, когда еще есть хоть малейшая возможность спасти бизнес от ликвидации.

Каковы признаки банкротства с долгами

Чтобы не упустить момент, нужно знать, каковы признаки банкротства. Руководителям бизнес-структур следует задуматься о запуске процедуры, если имеется хотя бы один из нижеприведенных факторов:

• Резкое увеличение дебиторской задолженности;
• Отклоняющиеся от нормы коэффициенты платежеспособности и ликвидности;
• Увеличение количества кредитов и займов, сложности в их погашении;
• Долговременное отсутствие чистой прибыли, работа в убыток.

Если компания не справляется с покрытием задолженности, и последние три года работает без прибыли, то это уже отчетливый тревожный звоночек. Пора проконсультироваться с грамотным адвокатом по вопросу инициирования банкротства с долгами. Конечно, помощником руководителя в этом деле должен быть не только юрист, но и квалифицированный финансовый директор, который сможет совместно с адвокатом проанализировать внутреннюю документацию и выдать заключение о перспективах ее существования.

Как запустить упрощенную процедуру банкротства с долгами

Любой квалифицированный юрист на первой же консультации пояснит, что существует два способа осуществить банкротство с долгами: по упрощенной и по полной схеме. Здесь мы рассмотрим первый вариант. Отметим, что им может воспользоваться далеко не каждая компания. Право на упрощенку имеют ликвидируемые или отсутствующие фирмы-должники. Чаще всего заявителем выступает не само предприятие, а иные лица.

Предприятия, на которые распространяется упрощенная процедура:

1. Фирмы, не имеющие имущества и активов, чтобы реализовать их и покрыть долги. По решению суда в компании сразу открывается стадия конкурсного производства. В этот период составляется список кредиторов. В этом случае заявителем, как правило, выступает должник.
2. Организации, которые существуют только на бумаге и не ведут свою деятельность длительное время. Чаще всего заявитель – кредитор либо налоговая служба. Они вынуждены обратиться в суд, если не могут связаться с руководством фирмы-должника.

Обе эти категории объединяет одна общая черта – восстановить платежеспособность невозможно и предприятие подлежит ликвидации. При упрощенной схеме срок процедуры значительно короче, чем при полной процедуре банкротства с долгами. Он составляет от 4 до 12 месяцев. Если стоит задача как можно быстрее закрыть бизнес, то это самый подходящий вариант.

Алгоритм полной процедуры банкротства с долгами

Полная процедура признания несостоятельности продолжается сравнительно длительный срок – от 9 месяцев. Основная причина кроется в том, что уполномоченные на то лица анализируют документацию и все бизнес-процессы с целью исключить возможность фиктивного банкротства.

Вот четыре основные стадии полной процедуры:

• Наблюдение;
• Внешнее управление;
• Финансовое оздоровление;
• Конкурсное производство.

Если сравнивать с упрощенной схемой, то стадий и действий в полной процедуре банкротства с долгами значительно больше.

1. Подготовка и подача заявления в арбитражный суд.
2. К делу приступает финансовый управляющий, который занимается проведением экспертизы документов и оценкой состояния компании. В период наблюдения предприятие ведет деятельность в прежнем режиме, однако все бумаги проходят через управляющего, решения принимаются совместно с ним.
3. Составляется реестр кредиторов, чтобы понять объем задолженности фирмы.
4. Предпринимаются меры для оздоровления предприятия, восстановления его платежеспособности.
5. Имущество продается с торгов, вырученные средства направляются на погашение долгов.
6. Происходит оптимизация трудового коллектива, а также закрытие нерентабельных направлений деятельности.
7. Суд принимает решение и объявляет фирму несостоятельной, о чем сообщается в СМИ.
8. После этого назначается конкурсный управляющий, который в течение двух месяцев принимает претензии кредиторов.
9. Производится оценка оставшегося имущества, покрывается дебиторская задолженность, формируется конкурсная масса.
10. На последней стадии идет погашение долгов. В первую очередь выплачивается заработная плата сотрудникам, затем выплачиваются средства кредиторам и контрагентам.

Чтобы суд принял заявление о признании несостоятельности, предприятие должно отвечать определенным требованиям. В  частности, должна быть задолженность перед кредиторами в размере более 300 тысяч рублей, которая не погашается больше 3 месяцев.

К чему приводит процедура банкротства с долгами

Вот основные последствия процедуры банкротства:

• Если речь идет об ООО, то учредители лишаются суммы уставного капитала;
• Если выяснится, что имеет место преднамеренное банкротство, то должник будет отвечать за это своими личными активами;
• Кредиторы не смогут вернуть свои средства, если компания неплатежеспособна и не имеет в собственности имущества – все долги будут списаны;
• Руководство ООО не привлекается к ответственности за невыплату долга, если компания официально признана банкротом.

У банкротства с долгами имеются как плюсы, так и минусы. Преимущество – возможность избавиться от требований кредиторов, недостаток – длительность процедуры, сопряженная с большими финансовыми затратами.

Как долго длится и во сколько обойдется процесс банкротства с долгами

Итак, сколько длится банкротство с долгами? Все зависит от применяемой схемы. По упрощенной системе – от 4 месяцев, по полной – не меньше, чем 9 месяцев. У каждой стадии своя продолжительность.

• Процедура наблюдения занимает 4-5 месяцев;
• Внешнее управление – до 2,5 лет;
• Финансовое оздоровление  – около 2 лет;
• Конкурсное производство – до 6 месяцев.

Что касается стоимости процедуры, то сложно назвать точную цифру. Как правило, расчет производится за каждый месяц – около 30 тысяч рублей. Эту сумму должен выплачивать инициатор банкротства с долгами. Таким образом, расход за год составит около 400 тысяч рублей. Однако в эту сумму не входит зарплата управляющих.