Список ведущих юристов по взысканию задолженности

Цены на взыскание задолженностей юристами

Досудебное взыскание задолженностей

Процедура досудебного взыскания предполагает непосредственное взаимодействие с клиентами, без участия суда, с целью мотивирования законными способами к уплате задолженности. Преимущественно используется механизм реструктуризации, подразумевающий применение нескольких схем:

• Перекредитование;
• Разработка нового графика выплат;
• Продление срока;
• Предоставление отсрочки;
• Списание штрафов, пени.

Досудебное взыскание включает несколько стадий:

1. Дистанционные уведомления с целью информирования о наличии просроченной задолженности и необходимости его погасить. Используют для этого телефонные звонки, СМС, электронную почту. Максимальная продолжительность этого этапа составляет 2 месяца.
2. Непосредственное общение с заёмщиком с выездом по его месту постоянной регистрации, работы с вручением уведомлений, высылаемых почтой или вручаемых в руки.
3. Претензионная работа заключается в составлении досудебного требования с указанием размера задолженности, сроков её погашения и обоснованием требований заимодавца.

Судебное взыскание задолженности

Передача дела в суд осуществляется спустя 180 дней после просрочки выплат и завершается вынесением решения суда, которое даёт право в принудительном порядке вернуть деньги или запрещает это делать в связи с необоснованностью претензий заявителя. Стадия судебного взыскания подразделяется на два этапа:

1. Судебное производство с предъявлением требований для установления самого факта образования долга с целью получения исполнительного документа, передаваемого приставам.
2. Исполнительное производство с взысканием денег или имущества, посредством реализации которого изыскивают средства для осуществления выплат в полном объёме.

Право на исполнение решения суда имеет несколько категорий лиц:

• Кредитные учреждения;
• Эмитенты;
• Профессиональные участники торгов на биржах.

Судебное производство может проходить в приказном и исковом порядке. Приказная процедура предусмотрена положениями ГК РФ и предусматривает предоставление истцу полномочий на основании заявления. Иск будет рассматриваться только мировым судьёй в срок не больше 5 дней с момента его передачи в суд. Приказ отсылается ответчику, которому даётся 10 суток для предоставления возражений, в результате чего приказ автоматически отменяется. 

Внимание! Мировой судья будет рассматривать иски в приказном порядке, только если сумма претензий не превышает 50 000 рублей.

Составляя иск, в нём указывают основную информацию, касающуюся претензий заявителя:

• Статьи действующего законодательства, регламентирующие процедуру взыскания и обосновывающие претензии истца;
• Перечень документов, обосновывающих претензии;
• Расчёты пени, штрафов за просрочку выплат;
• Указание попыток досудебного взыскания.

Внимание! Прилагается к иску весь пакетов документов, необходимых для подтверждения факта задолженности.

Второй экземпляр иска направляют ответчику, причём, при передаче дела в арбитражный суд, прилагаются документы, подтверждающие факт извещения заёмщика.

Процедура исполнительного производства

Процесс заключается в принятии мер по взысканию задолженности с предоставлением ответчику исполнительного листа. Документ, полученный в суде, передаётся приставам, не позже 3-х лет с момента его получения. Меры по взысканию долга оговариваются в листе, руководствуясь которым приставы могут предпринимать следующие действия:

• Изъятие имущества с дальнейшей распродажей на открытом аукционе;
• Арест банковских счетов;
• Обращение задолженности на доход ответчика;
• Запрет на выезд за пределы России.

Полномочия лиц, занимающиеся взысканием долгов

Заниматься возвратом долгов может определённый круг лиц, имеющий строго установленные полномочия, превышение которых влечёт за собой административную и уголовную ответственность в зависимости от тяжести проступка. Взыскивать деньги вправе только приставы, имеющие на руках решение суда. Однако кредиторы, располагающие исполнительным документом, вправе самостоятельно заниматься этим вопросом или перепоручить свои обязанности коллекторам. Данное правило распространяется на МФО, банки, заключившие кредитный договор с заёмщиком. Частные лица и организации обязаны передать лист приставам, которые будут действовать в рамках установленных правил. 

Внимание! Банк имеет полномочия, дающие ему право заниматься взысканием денег сразу же после образования первой просрочки.

Если к процедуре взыскания привлекаются коллекторы, то они обязаны действовать строго в рамках действующего законодательства. Работая с физическими лицами, они должны придерживаться норм закона 230-ФЗ от 2016 г, который закрепляет за ними следующие полномочия:

• Звонки совершаются только в урочные часы, в период 8:00 – 22:00;
• Встречи проводятся в урочные часы в будние дни;
• Коллектор представляется заёмщику, называя имя, фамилию, место работы и должность;
• Запрещено оказывать психологическое давление, угрожать, портить имущество, наносить вред здоровью.

Внимание! Должникам рекомендуется избегать обращения к организациям, занимающимся урегулированием проблем с коллекторами, так как их деятельность не регламентирована российским законодательством. Такие действия могут быть расценены, как мошенничество, с последующим привлечением к уголовной ответственности.

Порядок взыскания задолженности в соответствии с действующим законодательством

Процесс возврата денег, переданных должнику на основании расписки или кредитного договора, подразумевает выполнение ряда действий в строго установленном порядке. Компании, специализирующиеся на взыскании долгов, начинают работу с анализа ситуации, что предполагает изучение оснований кредитора и оценку перспектив предстоящей процедуры. Чтобы понять, как проще будет взыскать долг, юристы первоначально изучают материальное положение заёмщика, выясняя следующую информацию:

• Трудоустройство;
• Размер зарплаты;
• Наличие дополнительного дохода;
• Имущество в собственности;
• Иждивенцы на попечении.

Опираясь на эти данные, юрист делает вывод о фактической возможности взыскания долга.

Второй этап заключается в непосредственном общении с заёмщиков по телефону или при личной встрече для его информирования о просрочке платежей, выяснении причин неуплаты, реструктуризации долга с составлением графика платежей. Если заёмщик не идёт на контакт, скрываясь, игнорируя сообщения, вводя в заблуждение, то запускается претензионная процедура. Делается это, когда принимается решение о передачи дела в суд, так как в противном случае исковое заявление не будет принято к рассмотрению. 

Если в установленные в претензии сроки заёмщик не отреагировал на уведомление кредитора, составляется иск в суд, копия которого отсылается ответчику. Когда суд принимает решение в пользу кредитора, полученный исполнительный документ передают в ФССП или коллекторам. Банки также могут задействовать свои службы безопасности.

Чтобы взыскать задолженность в установленном порядке, воспользуйтесь нашим рейтингом, обратившись к юристам или компаниям, занимающимся решением подобных вопросов.